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運用実績

【2026年8月運用実績】NISAで年初一括オルカン投資した結果|含み益627万円、過去最高を更新

2026年8月27日時点の中間報告(仮数値)。NISA評価額1,786万円、含み益613万円(+52.22%)。先月はじめて減少した含み益が、今回時点では増加に転じています。月末確定後に確定値へ更新予定です。
投資入門

基準価額が下がった=損している、とは限らない理由|初心者がよく勘違いするポイント

投資信託の基準価額が下がると「損した」と感じがちですが、損益を決めるのは基準価額の絶対値ではなく、自分が買った価格(個別元本)との差です。実際の運用実績を交えて、初心者が誤解しやすいポイントを整理しました。
節税・ふるさと納税

ふるさと納税の限度額はどう計算する?個人事業主が上限を出しづらい理由

会社員と違い、個人事業主は所得が年末まで確定しないため、ふるさと納税の限度額は「見込み」で計算せざるを得ません。保守的な見積もり方と、2026年10月の制度改正を踏まえた今年の申し込みタイミングを整理しました。
投資信託・ETF

投資信託の信託報酬、どこまで気にすればいい?

信託報酬の相場感(インデックス0.1〜0.3%・アクティブ1.0〜2.0%)と、オルカンの実例(0.05775%)をもとに、どこまで比較にこだわればいいのかを整理しました。0.2%以下を一つの基準にする考え方を紹介します。
NISA・iDeCo

新NISAは損益通算・繰越控除ができない|知っておきたい制度上のデメリット

NISA口座は運用益が非課税な一方、損失が出ても課税口座の利益と相殺する「損益通算」や、翌年以降に繰り越す「繰越控除」ができません。この仕組みと、下落局面での付き合い方を整理しました。
節税・ふるさと納税

医療費控除とセルフメディケーション税制の違い|確定申告でいくら戻る?

医療費控除とセルフメディケーション税制は、どちらか一方しか使えません。それぞれの対象額・上限額の違いと、通院が多い人・市販薬中心の人でどちらが有利になりやすいか、確定申告のやり方までまとめました。
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